Quatre sources possibles de recommandations
1. Membres de la famille et amis
Les personnes que vous connaissez peuvent être une source précieuse de recommandations, en particulier si leurs besoins financiers et leurs objectifs sont semblables aux vôtres. Demandez-leur le nom de leur conseiller et renseignez-vous sur les produits et services qu’ils utilisent. Certains groupes communautaires présentent des ateliers ou donnent gratuitement des conseils sur les finances et les placements. Consultez le site Web ou le journal de votre ville ou municipalité.
2. Lieu de travail
Si votre employeur offre un régime de retraite ou un autre type de régime d’épargne collectif, vous pouvez peut-être avoir accès à un conseiller financier. Il en est de même si vous êtes membre d’un syndicat.
3. Banque
Un représentant du service à la clientèle de votre banque peut vous aider à ouvrir un compte bancaire ou à acheter des obligations d’épargne ou des certificats de placement garanti. Si vous désirez un prêt, il peut vous diriger vers un spécialiste des prêts de la banque. Il peut également vous diriger vers un conseiller financier si vous désirez acheter des parts de fonds communs de placement ou tout autre type de produit de placement.
4. Autres professionnels
Si vous connaissez un avocat ou un comptable, il pourrait vous recommander des conseillers financiers.