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Examinez les renseignements sur vos comptes

​Après avoir acheté ou vendu un produit de placement, vous recevrez des renseignements importants ainsi que des relevés de compte périodiques. Utilisez-les pour faire le suivi de vos placements et des progrès réalisés par rapport à vos objectifs.

Trois principales sources de renseignements​

1. Avis d’exécution

Lors de l’achat ou de la vente d’un produit de placement, vous recevrez un avis d’exécution.

  • Vérifiez que l’information concernant le produit de placement acheté ou vendu est correcte.
  • Vérifiez que le montant des commissions et des frais facturés est exact.
  • Si l’avis d’exécution fait état de dépenses déductibles, conservez-le aux fins de l’impôt.

2. Relevés de compte

Vous devriez recevoir des relevés de compte mensuels ou trimestriels comprenant des renseignements à jour sur vos placements ainsi qu’un compte rendu des opérations effectuées sur vos comptes. Vous pouvez recevoir ces relevés par la poste. Il se peut que vous puissiez aussi les consulter en ligne.

  • Vérifiez que l’information concernant tous les produits de placement achetés ou vendus est correcte.
  • Vérifiez que le montant des commissions et des frais facturés est exact.
  • Prenez connaissance des profits ou des pertes résultant de vos placements

3. Documents d’information et avis

Il peut s’agir de prospectus, de documents liés au vote par procuration ou d’avis concernant vos placements (par exemple, un avis de fractionnement d’actions).

  • Il est important d’examiner ces renseignements, parce qu’ils peuvent avoir un effet sur vos placements. Il pourrait être nécessaire de prendre des mesures avant une certaine date.
  • Demandez à votre conseiller ou à votre société de placement de vous expliquer ce que vous ne comprenez pas.

Discutez avec votre conseiller

Si vous avez un conseiller, faites en sorte de le rencontrer et de discuter avec lui régulièrement pour vérifier que vos placements sont sur la bonne voie et cadrent toujours avec vos objectifs.

  • Vérifiez le rendement de vos placements et assurez-vous qu’ils cadrent toujours avec vos objectifs.
  • Informez-vous pour savoir si vous devrez bientôt prendre des décisions concernant vos placements.
  • Discutez de tout ce que vous voudriez modifier.