Communiquer votre plan de succession
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Lorsque vous avez conçu votre plan de succession, informez-en vos proches. Cette étape permet de veiller à ce qu’ils aient les renseignements nécessaires pour exécuter vos souhaits.
Préparez une trousse d’information
Élaborez une trousse d’information comprenant les éléments suivants :
- une copie de votre testament, des procurations, de votre testament de vie et des autres documents relatifs à votre succession, ainsi qu’une note indiquant l’endroit où se trouvent les originaux signés;
- une liste de vos comptes, comme vos comptes bancaires, vos comptes de placements et vos comptes de cartes de crédit;
- une liste de l’ensemble des indemnités auxquelles les membres de votre famille peuvent avoir droit, comme votre assurance vie et les prestations de vos régimes de retraite;
- une liste et une description de vos dettes (comme votre hypothèque, vos marges de crédit ou vos prêts) et de vos principaux actifs (votre résidence, vos autres biens immobiliers, vos placements et tout autre objet de collection, comme des œuvres d’art ou des bijoux ayant une valeur substantielle).
Préparez une trousse d’information et remettez-en une copie à votre exécuteur testamentaire, à votre conjoint, à vos enfants majeurs et à toute autre personne qui devrait connaître votre plan de succession.
Donnez aux membres de votre famille des détails concernant votre plan de succession
Prenez le temps de veiller à ce que les membres de votre famille comprennent vos souhaits, les raisons pour lesquelles vous avez organisé les choses de cette façon et toute mesure de planification que vous avez prise afin que vos souhaits se matérialisent. Le moment où vous remettez la trousse d’information aux membres de votre famille est peut-être le moment idéal pour partager ces renseignements avec eux.
Des conflits peuvent survenir au sein des familles lorsque le plan de succession cause une surprise, ou lorsque les membres de la famille ne comprennent pas les motifs sur lesquels repose le plan de succession.