Explication de la planification d’une succession

Dans le cadre de ce processus, vous devez choisir les personnes auxquelles vous souhaitez léguer vos biens et établir le moment du transfert (avant votre décès, à la suite de votre décès ou un certain temps après votre décès).

La planification de votre succession peut également comprendre les éléments suivants :

• des moyens de répondre aux besoins financiers des membres de votre famille après votre décès ou si vous devenez incapable de gérer vos affaires;
• des mesures permettant de diminuer le montant de l’impôt que vous ou votre succession pourriez payer;
• un plan visant à vendre ou à transférer votre participation dans une entreprise.

Documents habituellement utilisés pour la planification d’une succession

• des procurations;
• un testament de vie (aussi appelé « testament biologique » ou « volontés de vie »);
• une assurance vie;
• des fiducies;
• des ententes d’affaires ou de partenariat si vous êtes propriétaire d’une entreprise.